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浦發銀行發佈2020年度報告 提升服務實體經濟質效,做大做強長三角主場優勢

  326日晚間,浦發銀行(600000)發佈2020年度報告。報告期內,面對新冠疫情的嚴重衝擊,浦發銀行堅定信心、攻堅克難,圍繞“全面建設具有國際競爭力的一流股份制商業銀行”戰略目標,統籌做好疫情防控和經營發展,積極貫徹落實國家戰略部署與監管要求,緊扣“六穩”“六保”工作,立足新發展階段、貫徹新發展理念、服務新發展格局,不斷提升服務實體經濟的質效。 

  在更大規模減費讓利的背景下,浦發銀行2020年的經營業績保持穩中有進。報告期末集團資産總額7.95萬億元,較上年末增長13.48%;報告期內營業收入1963.84億元,同比增長2.99%;歸屬於母公司股東的凈利潤583.25億元。 

    

  主動作為,持續提升服務實體經濟質效 

  2020年,浦發銀行堅持與國家戰略同頻共振,全力支援長三角一體化、京津冀協同、粵港澳大灣區、上海國際金融中心和自貿區建設等國家重大戰略,持續加大重點領域的資産投放。截至2020年末,浦發銀行總資産規模7.95萬億元,其中貸款總額4.53億元,比上年末增加5080.72億元,增長12.62%。對公貸款規模重返股份制銀行領先地位。 

  同時,浦發銀行全力服務實體經濟轉型升級,製造業、綠色金融、科技金融、跨境金融、普惠金融等貸款保持快速增長。例如,製造業中長期貸款增幅55%,首次突破千億大關,遠超一般貸款增速;科技型企業貸款餘額超過2400億元,較年初增長33%。另外,浦發銀行在2020年緊扣“六穩”“六保”工作,積極投身疫情防控和復工復産復市,通過更大規模的減費讓利,為企業和個人客戶解困,全力支援經濟社會發展。 

    

  業務結構持續優化,資産品質持續向好 

  2020年,浦發銀行多措並舉,調結構、穩增長成效顯著:三大業務板塊營收結構持續優化,零售業務收入貢獻繼續保持領先。 

  在負債端,截至2020年末,浦發銀行集團負債總額7.3萬億元,比上年末增長13.34%。在規模增長的同時,浦發銀行深入調整負債結構,大力壓降高成本負債,帶動負債成本持續下降。 

  同時,浦發銀行深入經營戰略客戶、大力拓展個人金融資産及代發、結算、託管等業務,持續提升客戶經營能級、迭代商業模式,進一步推動資産負債均衡發展。拓寬非息收入來源方面,在保持投行、結算、信用卡、資管、託管等傳統業務優勢的同時,積極發展財富管理業務,基金類代銷規模實現較快增長,市場影響力不斷提升。2020年,浦發銀行非利息凈收入同比增長25.21% 

  在持續壓降風險、提升風險經營能力方面,截至報告期末,浦發銀行不良貸款餘額較上年末減少34.20億元,不良貸款率1.73%,較上年末下降0.3個百分點,不良指標連續4個季度實現雙降,資産品質繼續保持向好趨勢。另一方面,浦發銀行落實“前瞻精準”風險觀,推動資産高品質投放,資産結構得到進一步優化。 

    

  發揮集團協同優勢,做大做強長三角主場優勢 

  《長江三角洲區域一體化發展規劃綱要》指出,長三角地區是我國經濟發展最活躍、開放程度最高、創新能力最強的區域之一,在國家現代化建設大局和全方位開放格局中具有舉足輕重的戰略地位。《綱要》賦予長三角的戰略定位是:全國發展強勁活躍增長極、高品質發展樣板區、率先基本實現現代化引領區、區域一體化發展示範區、改革開放新高地。 

  浦發銀行作為總部在上海的全國性股份制銀行,自成立之初就以服務長三角為企業發展的重要使命,堪稱“長三角自己的銀行”,28年來穩紮穩打走出一條“深耕長三角,走向全世界”之路。目前,依託集團擁有的信託、基金、境外投行、金融租賃、科技銀行、貨幣經紀等多牌照優勢,浦發銀行加大集團協同,著力推進金融改革開放與創新發展,將上海主場優勢延伸至整個長三角區域,已成為助力長三角騰飛的一支硬核金融力量。 

  截至2020年末,浦發銀行在長三角區域內人民幣貸款餘額1.38萬億元,存款餘額1.74萬億元,存、貸款餘額均列股份制銀行第一位。 

  20204月,浦發銀行在同業中率先成立長三角一體化示範區管理總部。目前,浦發銀行在三省一市設立的機構總數超500家,從業人員逾萬人,網點覆蓋度和服務能力在股份制銀行中處於領先地位。 

    

  聚焦財富管理,打造智慧化財富管理優勢 

  浦發銀行堅持以“智慧、專業、匠心”為支點,以全景銀行“全用戶、全時域、全服務、全智聯”為藍圖,打造智慧財富管理體系,將AI、大數據、雲計算、區塊鏈、物聯網、VR等金融科技前沿技術,創新應用於客戶的需求洞察、投研規劃、交互陪伴等場景,打造客戶“財富管理首選銀行”。 

  具體而言,一是在産品管理、渠道運營、智慧行銷、風險管理等方面,已實現智慧數字化全流程管控;二是聚焦全景銀行探索客戶經營新模式,加大金融服務向客戶場景的延伸,提供特色化優質金融服務;三是聚焦與頭部公司開展合作,強化集團多牌照協同,推動基金、信託、保險等代銷業務,助力客戶實現財富持續穩健增長。 

  截至2020年末,浦發銀行零售客戶總數達到1.18億戶,管理個人金融資産餘額(含市值)達3.13萬億元。個人存款餘額達到9390億元。基金代銷業務通過加強市場研判,做優“靠浦之選”精品庫,保有規模突破1500億元。 

    

  鞏固金融市場業務優勢,“大資管”體系日臻完備 

  浦發銀行金融市場業務持續提升在産業鏈上下游的市場競爭力,並通過産品策略創新、差異化服務、打造生態圈,為實體經濟客戶提供高價值增值服務。截至2020年末,合作的機構客戶數累計突破3000家,15個行業實現全覆蓋。不斷提升“浦銀避險”客戶服務核心能力,通過立體化數字經營體系,協同服務各類實體企業超2.1萬戶。 

  在資産管理方面,浦發銀行通過前瞻佈局,有效整合集團各類牌照,構建了“大資管”業務體系。2020年末的理財産品餘額1.25萬億,資産管理規模在同業排名前列,理財業務中間收入位列市場第一梯隊。 

  在深化要素市場客群經營方面,浦發銀行的固定收益證券、貨幣及商品期貨業務(FICC)保持市場領先地位,多項交易規模保持市場第一。同時,浦發銀行打造智慧資産託管服務體系,保持國內資産託管業務資質最全、産品線最豐富的商業銀行領先地位。截至2020年末,浦發銀行資産託管規模為13.8萬億元,保持行業第4位,其中公募基金託管規模同比增長75%,首發託管規模3793億元,排名全行業第2位。 

  

  

  加快數字化轉型步伐,提升科技賦能創新優勢 

  隨著數字科技加速與金融業務深度融合,銀行業智慧化、數字化服務的進程將進一步加快。浦發銀行堅持以客戶為中心,以場景為切入,全力推動金融服務“線上化、數字化、智慧化、生態化”。 

  作為業內率先提出“開放銀行”理念的銀行,浦發銀行在2020年進一步升級開放銀行2.0版,發佈“全景銀行”藍皮書、聯合華為發佈“物的銀行”白皮書、成立“開放金融聯盟”,推動開放銀行建設進入新階段。 

  浦發銀行持續推動客戶經營的數字化轉型。例如,對於零售個人客戶,推出甜橘APP,房貸按揭申請實現全流程線上辦理。對於公司客戶,推動線上融資服務,拓展線上服務渠道,通過網際網路平臺引流打開新客服務渠道。面向同業客戶,持續完善“E同行”同業互動平臺,新增利率債分銷等線上交易品種、線上沙龍直播、同業問答等生態場景功能。 

  在科技賦能方面,深化智慧客服、遠端智慧銀行、“浦惠到家”APP、數字人、智慧風控等應用。例如,智慧客服的語音識別率超96%,服務佔比85%以上,達到業內領先水準。“浦惠到家”APP將金融和非金融服務嵌入到衣、食、住、行等生活場景,全方位服務C端客戶,賦能服務B端客戶,截止2020年末,註冊用戶數達到1100萬戶。 

  同時,浦發銀行持續加大科技投入,2020年度科技投入57.15億元,科技人員總數佔比近10%;已在上海、合肥、武漢、成都、西安等五地分行設立開發服務分中心,在上海、北京、杭州、深圳、新加坡成立創新中心;同時,與清華大學、浙江大學、哈爾濱工業大學分別成立聯合研究中心,與30家優秀IT公司結成“科技合作共同體”。 

    

  2021年是中國共産黨成立100週年,也是國家“十四五”規劃開局之年。浦發銀行表示,將高揚改革創新之帆、鼓足攻堅克難之勁、篤定決戰決勝之志,開啟全面建設具有國際競爭力的一流股份制商業銀行新征程,以實際行動和更優異的成績迎接建黨100週年。