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關於私人銀行理財産品合格投資者範圍及收費標準的公告

  一、私人銀行理財産品合格投資者範圍 

  (一)浦發銀行私人銀行理財産品合格投資者範圍:金融凈資産達到600萬元人民幣及以上的客戶。 

  (二)浦發銀行私人銀行理財産品面向合格投資者銷售的産品包括: 

産品名稱 

産品代碼/銷售代碼 

備註 

尊享盈及利1號(私銀專屬固定持有期21天) 

2301137351 

 

尊享盈及利3號(私銀專屬固定持有期30天) 

2301147353 

 

尊享盈及利2號(私銀專屬固定持有期60天) 

2301137352 

 

尊享盈及利5號(私銀專屬固定持有期90天) 

2301147355 

 

尊享盈及利6號(私銀專屬固定持有期180天) 

2301147356 

 

尊享盈及利7號(私銀專屬固定持有期365天) 

2301147357 

 

尊享盈增利1號(私銀專屬固定持有期30天) 

2301147358 

 

尊享盈增利2號(私銀專屬固定持有期90天) 

2301147359 

 

尊享盈進取1號(私銀專屬固定持有期365天) 

2301157351 

 

尊享盈進取2號(投資賬戶固定持有期365天) 

2301157352 

 

尊享盈進取3號(私銀家族特供固定持有期365天) 

2301157355 

 

尊享盈假日特供1號(私銀專屬固定持有期128天) 

2301157354 

 

尊享盈新客理財1號(私銀專屬固定持有期68天) 

2301157353 

 

尊享盈現金穩利 

2301137221 

 

尊享盈周周利 

2301147161 

 

星辰系列之量化對衝私銀專屬理財計劃 

2301167513 

 

星辰系列之多策略私銀專屬理財計劃 

2301167518 

 

星辰系列之固收尊享1號私銀專屬理財計劃 

2301167520 

 

尊享盈股權直投1號(私銀專屬) 

2301167521 

 

尊享盈悅利計劃産品 

2301166204 

 

惠盈利(私行客戶30萬起) 

2301177501 

凈值型産品惠盈利的兩個私銀客戶專屬份額,以銷售代碼作區分 

惠盈利(私行客戶300萬起) 

2301177502 

    

  二、銀行理財産品收費標準和收費方式 

  浦發銀行針對不同類型理財産品採用不同的收費標準與收費方式,具體情況如下: 

  (一)   固定期限類預期收益型産品 

  針對固定期限類預期收益型産品,浦發銀行主要收取的費用為銷售手續費、託管費、銀行管理費,以及信託費用(理財産品如投資信託計劃可能引致相應費用)。其中銷售手續費在起息日當天一次性計提,託管費按季度收取,銀行管理費則根據理財計劃實際收益率情況進行收取,如實際收益率低於或等於預期投資收益率,我行不收取銀行管理費,如實際收益率高於預期投資收益率,則收取銀行管理費。 

  具體費率明細如下: 

産品名稱 

産品代碼 

銷售手續費 

託管費 

尊享盈及利2號(私銀專屬固定持有期60天) 

2301137352 

0.3% 

0.05% 

尊享盈及利5號(私銀專屬固定持有期90天) 

2301147355 

0.3% 

0.05% 

尊享盈及利6號(私銀專屬固定持有期180天) 

2301147356 

0.35% 

0.05% 

尊享盈及利7號(私銀專屬固定持有期365天) 

2301147357 

0.3% 

0.05% 

尊享盈增利2號(私銀專屬固定持有期90天) 

2301147359 

0.3% 

0.05% 

尊享盈進取1號(私銀專屬固定持有期365天) 

2301157351 

0.3% 

0.05% 

尊享盈進取2號(投資賬戶固定持有期365天) 

2301157352 

0.2% 

0.05% 

尊享盈進取3號(私銀家族特供固定持有期365天) 

2301157355 

0.3% 

0.05% 

尊享盈假日特供1號(私銀專屬固定持有期128天) 

2301157354 

0.3% 

0.05% 

尊享盈新客理財1號(私銀專屬固定持有期68天) 

2301157353 

0.15% 

0.05% 

尊享盈悅利計劃産品 

2301166204 

0.3% 

0.05% 

    

  (二)   固定期限類凈值型産品 

  針對固定期限類凈值型産品,浦發銀行主要收取的費用有銷售手續費、託管費、銀行固定管理費,以及銀行超額浮動管理費。其中銷售手續費、託管費及銀行固定管理費均每日以前一日的資産凈值為基礎進行計算並計提,超額浮動管理費提取方式是,以每個封閉週期內累計凈值增長率超過同期業績比較基準收益率,超過業績比較基準的部分管理人將按照一定比例提取業績報酬。 

  超額浮動管理費計提前封閉週期年化收益率R=(P_期末凈值/P_上週期期末凈值 )^(365/D)-1 

  其中,P_期末凈值表示超額浮動管理費計提前的單位凈值,P_上週期期末凈值表示上個運作週期期末的單位凈值。 

  浮動管理費計提公式如下: 

  

超額浮動管理費計提前封閉週期年化收益率 

計提比例 

浮動管理費率(I 

R<r 

0 

I =0 

R>=r 

20% 

I=(R-r)x20%  

 

  浮動管理費=E×P_上週期期末凈值×I×D/365 

  其中D表示持有時間,E表示持有份額,I表示計提浮動管理費比例,r表示業績比較基準,P_上週期期末凈值如果第一個開放週期,則該單位凈值為面值。 

  具體凈值型産品費率明細如下: 

  

産品名稱 

産品代碼 

銷售手續費 

託管費 

銀行固定管理費 

是否有超額浮動管理費 

星辰系列之量化對衝私銀專屬理財計劃 

2301167513 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

 

星辰系列之多策略私銀專屬理財計劃 

2301167518 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

      

星辰系列之固收尊享1號私銀專屬理財計劃 

2301167520 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

      

尊享盈股權直投1號(私銀專屬) 

2301167521 

0.8% 

0.05% 

0.8% 

 

 

    

      

  (三)   現金管理類産品 

  針對現金管理類産品,根據産品情況,相應收取不同類型的費率,其中,惠盈利系列産品費用收取與凈值型産品類似,主要收取的費用有銷售手續費、託管費、銀行固定管理費,均按季計提;不收取銀行超額浮動管理費。其他現金管理類産品主要收取的費用為銷售手續費、託管費、銀行管理費,以及信託費用(理財産品如投資信託計劃可能引致相應費用)。其中,託管費和銀行管理費均按季計提,及利1號、及利3號和增利1號銷售手續費在起息日當天一次性計提,現金穩利和周周利的銷售手續費按季計提。 

産品名稱 

産品代碼/銷售代碼 

銷售手續費 

託管費 

是否有超額浮動管理費 

尊享盈及利1號(私銀專屬固定持有期21天) 

2301137351 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈及利3號(私銀專屬固定持有期30天) 

2301147353 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈增利1號(私銀專屬固定持有期30天) 

2301147358 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈現金穩利 

2301137221 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈周周利 

2301147161 

0.3% 

0.05% 

 

惠盈利(私行客戶30萬起) 

2301177501 

0.25% 

0.05% 

 

惠盈利(私行客戶300萬起) 

2301177502 

0.15% 

0.05%