個人理財類産品資訊查詢平臺

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*産品大類:
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*自有或代理
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*公募或私募
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查詢結果:
産品名稱 産品代碼 産品類型 自有或代理 公募或私募 發行機構 風險等級 合格投資者範圍 收費標準 銷售狀態
 1、風險匹配原則:

個人客戶在我行的風險承受能力等級定為C1-C5,我行銷售的個人理財類産品的風險等級定為R1-R5,風險匹配對應關係如下:

(1)C1客戶適合購買R1風險等級的産品;

(2)C2客戶適合購買R1以及R2風險等級的産品;

(3)C3客戶適合購買R1、R2以及R3風險等級的産品;

(4)C4客戶適合購買R1、R2、R3以及R4風險等級的産品;

(5)C5客戶適合購買R1、R2、R3、R4以及R5風險等級的産品。

2、私募資産管理産品合格投資者:

私募資産管理産品合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資産管理産品不低於一定金額且符合下列條件的自然人。

(1)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資産不低於300萬元,家庭金融資産不低於500萬元,或者近3年本人年均收入不低於40萬元。

(2)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

符合上述標準,在我行認定為合格投資者。合格投資者可購買我行自營及代理銷售或推介的各類私募資産管理産品,以及公募類産品。