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貿易融資

  

 

  進口 

信用證開立 

信用證是銀行針對進口商進行貿易進口結算時提供的一種單證結算服務。開立信用證是指我行根據開證申請人(進口商)的要求和指示,向出口商(信用證受益人)開具的在規定的期限內、憑規定的單據支付一定金額的付款承諾。 

背對背信用證 

主證受益人(中間商)向我行申請以進口商通過開証行開出的信用證(主證)為藍本,開立背對背信用證給出口商,以作兩方貿易結算用途。 

擔保提貨 

擔保提貨是指我行根據其開立的信用證為客戶(信用證申請人)向貨運公司簽發的擔保函,以便客戶于未能提供正本運輸單據時, 可先行提貨, 從而避免貨物滯港費用。 

進口押匯融資 

進口押匯融資是指開證行為客戶(信用證申請人)提供的一種短期融資,以便利客戶短期資金週轉。 

進口 

進口託收是指我行收到交單行(出口商銀行)寄來的託收單據後,按指示要求我行客戶(進口商)付款或承兌。 

進口發票融資 

進口發票融資是指我行向客戶(進口商)提供的一種短期融資,用以支付出口商賒銷項下的貨款。進口商需于交易時提交由出口商出具的商業發票及貨運單據副本。 

    

    

  出口 

信用證通知 

信用證通知是指我行(信用證通知行)在收到開證行為進口商開立的信用證及/或信用證修改,核實其表面真實性後,通知信用證受益人(出口商)。 

信用證保兌 

信用證保兌是指我行(信用證通知行)應開證行的要求,為其開立的信用證加具保兌,從而對信用證的受益人承擔信用證項下的付款承諾。 

信用證轉讓 

信用證轉讓是指我行(指定轉讓行)在可轉讓信用證(Transferable Documentary Credit)的前提下,根據信用證受益人(轉讓人/第一受益人)的要求將信用證的全部或部分轉讓給一名或多名被轉讓人(第二受益人)。 

信用證項下打包放款 

信用證項下打包放款是指我行向客戶(信用證受益人)提供的一種信用證項下裝運前短期融資。客戶需于交易時將信用證保存于我行並於信用證有效期內按要求提供有關單據。 

信用證項下單據議付 

信用證項下單據議付是指我行(信用證指定銀行)向客戶(信用證受益人)按其信用證項下單據提供的一種融資。我行可在經我行審核相符交單後或開證行承兌後提供融資。融資方式包括買斷型和非買斷型(有追索權)。此外,如遇客戶提供的單據及/或信用證項下要求不能充分滿足我行要求時,我行可按安排接受客戶的擔保函以提供融資。 

出口託收 

出口託收是指我行按照客戶(出口商)的指示把提交的單據寄至託收行/收單行(進口商銀行)要求進口商付款或承兌。 

出口託收項下融資 

出口託收項下融資是指我行基於客戶(出口商)提交的出口託收單據為其提供的一種融資;到期日則以出口託收項下之回款歸還貸款。 

出口發票融資 

出口發票融資是指我行基於客戶(出口商)賒銷項下的交易向其提供的一種短期融資。客戶需于交易時提供其出具的商業發票和貨運單據副本。 

    

  其他 

風險參與(信用證項下)(含福費廷) 

風險參與是指香港分行作為風險參與行,以融資或非融資的方式參與指定銀行貿易融資項下全部或部分開證行的信用風險。 

福費廷是指信用證指定銀行通知開證行將相關單據項下應收賬款讓渡予香港分行,由開證行于到期日直接付款予香港分行。 

跨境聯動保理(出口保理) 

跨境聯動保理(出口保理)是指境內企業(進口商)通過賒銷或承兌託收方式與境外客戶(出口商)進行交易, 境內分行(進口保理商)為進口商核定進口承保額度,且在承諾放棄商糾等任何拒付因素的前提下,由香港分行(出口保理商)以買斷型的方式提供保理融資、應收賬款管理和催收服務等的保理業務。 

跨境聯動保理(融資租賃保理) 

融資租賃保理是指香港分行作為出口保理商(保理融資行),在境內分行作為進口保理商(承租人授信行)承諾放棄因商糾等任何原因拒付為前提及擔保下,以買斷型的方式給予境內出租人(境內合資格向境外借貸的租賃公司)的應收賬款融資。 

跨境聯動保理(預支價款) 

預支價款是指香港分行(進口保理商)基於境內出口商及境外進口商之間的賒銷或承兌託收交易,在境內分行(出口保理商)承諾如境外進口商因商糾等任何原因拒付亦由其負責的前提下,提供保理融資予境內分行。 

代付 

代付是指香港分行基於境內分行或其他合作銀行的客戶在信用證、託收或賒銷項下的交易,在境內分行或其他合作銀行承諾于到期日歸還本息予香港分行的前提下,向其提供融資。