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人民幣外匯交易産品--即期結售匯

  (1)産品定義 指我行根據匯率報價和客戶交易指令,為客戶辦理外幣與人民幣之間的轉換,並於當日交割的業務。結匯指客戶向我行賣出外幣、買入人民幣,售匯指客戶向我行買入外幣、賣出人民幣。

  

  *交易期限:交易日當天完成資金交割。

  *交易貨幣:外幣與人民幣之間的轉換(包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元、挪威克朗等)。

  (2)目標客戶 適用於有外匯收支的境內機構客戶。如客戶有下列外匯收支可向我行申請辦理即期結售匯業務:

  

  *貿易項下的收支。

  *非貿易項下的收支,包括償還銀行自身的境內外匯貸款、償還經國家外匯管理局登記的境外借款、經外管局批准的其他外匯收支、相關監管部門規定的其他情況等。

  (3)産品優勢與特色 

  *滿足客戶的支付需要。通過即期結售匯,客戶可用人民幣購入所需的外幣,用於進出口貿易、投標、海外工程承包等外匯結算或歸還外匯貸款。

  *滿足客戶資産保值增值的需要。如客戶可在人民幣升值時,將外幣資産換為人民幣保值。