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人民幣外匯交易産品--遠期結售匯

  1、産品定義:指我行與境內機構簽訂遠期結售匯合同,約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限;外匯收入或支出到期發生時,按照合同中訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結售匯業務。

  *交易期限:自交易日後第三個營業日(含)起至一年以內的任意工作日,可根據客戶實際需求進行調整。對於一年期以上的客戶需求,可根據市場情況受理。

  *交易貨幣:外幣與人民幣之間的轉換(包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等)。

  (2)目標客戶

  境內機構客戶及國家外匯管理局批准的其他客戶。如客戶未來有下列外匯收支可向我行申請辦理遠期結售匯業務:

  *境內機構的經常項目下交易。

  *境內機構資本與金融項目下交易,包括償還銀行自營外匯貸款、償還經國家外匯管理局登記的境外借款、經國家外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支、經國家外匯管理局登記的外商投資企業外匯資本金收入、經國家外匯管理局登記的境內機構境外上市的外匯收入、經國家外匯管理局批准的其他外匯收支。

  (3)産品優勢與特色

  *鎖定遠期匯率,規避匯率波動可能帶來的損失。

  *滿足資産保值增值需求。

  *遠期結售匯設置寬限期,對交割日不能完全確定的,客戶可在約定交割日前後兩個銀行營業日內完成交割。

  (4)風險提示

  規避匯率波動可能帶來損失的同時,也放棄了匯率向有利方向波動可能帶來的收益。