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人民幣外匯交易産品--人民幣與外幣掉期

  (1)産品定義:指客戶與我行約定在期初以指定匯率進行一次交割,在期末按照另一指定匯率價格進行一次相反方向的交易,期初與期末交易所對應外幣金額相同。到期外匯收入或支出發生時,按照合同中訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結售匯業務。掉期業務的近端是指前一次資金交換(期初);掉期業務的遠端是指後一次資金交換(期末)。

  *交易期限:一年期之內。對於一年期以上的客戶需求,可根據市場情況受理。

  *交易貨幣:外幣與人民幣之間的調換(包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等)。

  (2)目標客戶

  適用於有結售匯需求且貿易背景符合外匯管理規定的客戶。

  客戶掉期近端換出的外匯資金,限于按照外匯管理規定可以辦理即期結匯的外匯資金;掉期遠端換出的外匯資金,限于近端換入的外匯資金。

  客戶可以通過掉期業務直接以人民幣換入外匯,換入外匯資金的支付使用應符合外匯管理規定。客戶掉期遠端換入外匯資金原則上應進入原換出外匯資金賬戶;對於近端來自外商投資企業資本金賬戶、外債專戶、外債轉貸款專戶的外匯資金,遠端換入時可以進入經常項目外匯賬戶,不得再進入上述三類資本項目外匯賬戶。

  (3)産品優勢與特色

  *靈活調整幣種期限結構,滿足支付及匯率風險管理需求。例如,客戶目前持有外幣而需使用人民幣,但在經過一段時間後又需要將人民幣換回外幣,可通過敘做人民幣與外幣掉期來調整幣種期限結構。

  *滿足客戶對原有遠期結售匯交易交割日調整的需要。如公司敘做遠期結售匯後,因故需要提前交割,可以通過敘做人民幣與掉期業務對原交易的交割時間進行調整。

  (4)風險提示

  在規避匯率波動可能帶來損失的同時,也放棄了匯率向有利方向波動可能帶來的收益。