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人民幣外匯交易産品--人民幣外匯貨幣互換

  1、産品定義:指客戶將原有的外幣(或人民幣)債務或者資産轉換為人民幣(或者外幣)計價的債務或者資産。主要包括:

  ① 本金交換:在協議生效日雙方按約定匯率交換人民幣與外幣的本金,在協議到期日雙方再以相同的匯率、相同金額進行一次本金的反向交換。

  ② 利息交換,指交易雙方定期向對方支付以換入貨幣計算的利息金額,交易雙方可以按照固定利率計算利息;也可以按照浮動利率計算利息。

  *交易期限:五年之內,對於五年期以上的客戶需求,可根據市場情況受理。

  *交易貨幣:外幣(美元)與人民幣之間的轉換。

  (2)目標客戶

  主要面向有控制中長期匯率風險要求尤其是收支貨幣不匹配的客戶。

  (3)産品優勢與特色

  *實現收入與支出在幣種上的匹配。

  *防範因債務幣種匯率上漲導致本息支出增加的風險。

  *防範因資産幣種匯率下跌導致本息收入減少的風險。

  *規避中長期利率風險。

  (4)風險提示

  若換入的債務升值或者利率上升,則客戶財務成本可能增加;若換入的資産貶值或者利率下降,則客戶資産可能減少。