人民幣外匯交易産品--人民幣外匯貨幣互換

　　1、産品定義：指客戶將原有的外幣（或人民幣）債務或者資産轉換為人民幣（或者外幣）計價的債務或者資産。主要包括：

　　① 本金交換：在協議生效日雙方按約定匯率交換人民幣與外幣的本金，在協議到期日雙方再以相同的匯率、相同金額進行一次本金的反向交換。

　　② 利息交換，指交易雙方定期向對方支付以換入貨幣計算的利息金額，交易雙方可以按照固定利率計算利息；也可以按照浮動利率計算利息。

　　*交易期限：五年之內，對於五年期以上的客戶需求，可根據市場情況受理。

　　*交易貨幣：外幣（美元）與人民幣之間的轉換。

　　（2）目標客戶

　　主要面向有控制中長期匯率風險要求尤其是收支貨幣不匹配的客戶。

　　（3）産品優勢與特色

　　*實現收入與支出在幣種上的匹配。

　　*防範因債務幣種匯率上漲導致本息支出增加的風險。

　　*防範因資産幣種匯率下跌導致本息收入減少的風險。

　　*規避中長期利率風險。

　　（4）風險提示

　　若換入的債務升值或者利率上升，則客戶財務成本可能增加；若換入的資産貶值或者利率下降，則客戶資産可能減少。