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外匯交易業務産品--遠期外匯買賣

  1、産品定義

  (1)定義:指客戶與我行約定,在交易日後兩個工作日以上按合同約定的幣種、金額和匯率進行外匯買賣交割的業務。

  (2)交易期限:一般為兩個工作日以上至一年以內,也可根據客戶需要確定具體交易期限。

  (3)交易幣種:同結售匯幣種(包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元、挪威克朗等)。

  2、目標客戶

  適用於有外幣轉換需求的公司客戶,用於進出口貿易結算、支付信用保證金、外幣資産保值增值等目的。

  (1)在國際貿易中,進口商經常會遇到合同中的結算幣種,與自身持有的貨幣幣種不一致。為避免外匯匯率波動風險,進口商可以提前進行遠期外匯買賣,鎖定匯率成本。

  (2)在國際借貸中,借款貨幣與實際經營收益(通常指還款來源)的貨幣幣種不一致。為避免外匯匯率波動風險,借款人可以提前進行遠期外匯買賣,鎖定匯率成本。

  3、産品優勢與特色

  (1)幫助客戶規避匯率波動的風險,鎖定未來外匯成本或收益。

  (2)滿足未來外幣之間轉換的需要。

  4、風險提示

  匯率鎖定,客戶可能無法享受到市場向有利方向波動所帶來的收益。