外匯交易業務産品--遠期外匯買賣

　　1、産品定義

　　（1）定義：指客戶與我行約定，在交易日後兩個工作日以上按合同約定的幣種、金額和匯率進行外匯買賣交割的業務。

　　（2）交易期限：一般為兩個工作日以上至一年以內，也可根據客戶需要確定具體交易期限。

　　（3）交易幣種：同結售匯幣種（包括美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元、挪威克朗等）。

　　2、目標客戶

　　適用於有外幣轉換需求的公司客戶，用於進出口貿易結算、支付信用保證金、外幣資産保值增值等目的。

　　（1）在國際貿易中，進口商經常會遇到合同中的結算幣種，與自身持有的貨幣幣種不一致。為避免外匯匯率波動風險，進口商可以提前進行遠期外匯買賣，鎖定匯率成本。

　　（2）在國際借貸中，借款貨幣與實際經營收益（通常指還款來源）的貨幣幣種不一致。為避免外匯匯率波動風險，借款人可以提前進行遠期外匯買賣，鎖定匯率成本。

　　3、産品優勢與特色

　　（1）幫助客戶規避匯率波動的風險，鎖定未來外匯成本或收益。

　　（2）滿足未來外幣之間轉換的需要。

　　4、風險提示

　　匯率鎖定，客戶可能無法享受到市場向有利方向波動所帶來的收益。