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中央國庫現金管理商業銀行定期存款業務

  1、産品定義

  指財政部將國庫現金存放在商業銀行,商業銀行以國債為質押獲得定期存款並向財政部支付利息的交易行為。中央國庫現金定期存款可納入一般存款範圍,需繳納存款準備金。吸收中央國庫現金定期存款的金額及利率水準,由財政部和中國人民銀行通過公開招標方式確定。

  2、産品優勢與特色

  作為商業銀行重要的市場化利率融資渠道,國庫現金管理是商業銀行一般存款和流動性資金的重要補充,能為商業銀行提供關鍵時期的快速穩定的資金融入。國庫現金較其他存款獲取方式具有提供存款期限較長,供給規模集中等優勢。相較商業銀行其他長期存款來源,操作靈活性相對更強,並且具有更高的可控性。