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大宗商品綜合金融服務方案

  大宗商品綜合金融服務方案

  

  走近浦發銀行

  蓬勃發展的股份制商業銀行

  上海浦東發展銀行股份有限公司(以下簡稱:浦發銀行)是1992年8月28日經中國人民銀行批准設立、1993年1月9日開業、1999年在上海證券交易所掛牌上市(股票交易代碼:600000)的全國性股份制商業銀行,總行設在上海。目前,註冊資本金186.53億元。

  秉承“篤守誠信、創造卓越”的核心價值觀,浦發銀行積極探索金融創新,資産規模持續擴大,經營實力不斷增強。至2013年末,公司總資産規模達36,801億元,本外幣貸款餘額17,675億元,各項存款餘額24,197億元,實現稅後利潤409億元。目前,浦發銀行已在全國設立了40家一級分行,架構起全國性商業銀行的經營服務格局。近年來,浦發銀行加快國際化、綜合化經營發展,以香港分行開業、倫敦代表處成立為標誌,邁出國際化經營的實質性步伐,以投資設立浦發村鎮銀行、浦銀金融租賃有限公司、浦發矽谷銀行等機構為標誌,積極推進綜合化經營。

  上市以來,浦發銀行連續多年被《亞洲週刊》評為“中國上市公司100強”; 2013年4月,《福布斯》雜誌發佈全球企業2000強榜單,浦發銀行居全球企業第125位,居上榜中資企業第13位,上榜中資銀行第8位;同年10月,浦發銀行以147.91億元人民幣的品牌價值,位列“2013最佳中國品牌價值排行榜”第15位,以及同類型股份制商業銀行第2位。2014年6月,英國《銀行家》雜誌發佈世界銀行1000強排名,根據核心資本,浦發銀行位居全球第44位,位居上榜中資銀行第8;7月,美國《財富》雜誌發佈財富世界500強排行,浦發銀行位列第383位,居上榜中資企業第81位和上榜中資銀行第9位,表現出良好的綜合競爭優勢。

  公司金融服務整合品牌——浦發創富

  “浦發創富”是國內首個全面整合公司業務、突顯個性化金融服務方案的公司金融品牌,以“新思維?心服務”為引領,依託“創造?分享 共同成長”的理念,為企業客戶提供高效、細緻、務實、穩健的金融服務。 “浦發創富”力求滿足企業在生産、貿易、投資、理財等各領域的金融需求,精心打造了現金管理、供應鏈融資、投行業務、資産託管、養老金業務等五大領域的金融産品解決方案。

  “浦發創富”五大領域産品解決方案

  企業現金管理解決方案——智掌財資全局 創贏企業未來

  企業供應鏈融資解決方案——融通財富智慧 恒久動力支援

  投行業務解決方案——洞悉金融方略 領航財富未來

  資産託管解決方案——守護資産安全 遠瞻財富宏圖

  養老金業務解決方案——專注養老服務、盡享安適未來

  “浦發創富”客戶定制系列方案

  針對不同企業的不同需求,“浦發創富”為企業度身定制了一系列個性化的客戶服務方案,如跨國公司資金集中管理服務方案、裝備製造業綜合金融服務方案、船舶製造及配套行業服務方案、離岸銀行服務方案、銀團貸款金融服務方案、PE綜合金融服務方案、綠色金融綜合服務方案、財政及公共資金金融服務方案、多銀行集團資金管理服務方案、供應鏈金融綜合服務方案、跨境聯動貿易金融服務方案、企業上市金融服務方案、陽光慈善金融服務等40余套個性化客戶服務方案, 今後還將陸續推出更多的金融服務套餐,使企業能夠真正地享有專業的、一站式的金融服務。

  “浦發創富”恒久支援企業發展,助飛企業夢想,再攀財富新高。

  

  目錄:

  解決方案—:靈活便利的交易資金結算清算方案 02

  解決方案二:基於擬購商品未來貨權的融資支援 07

  解決方案三:基於客戶現有庫存的融資支援 09

  解決方案三:基於期貨交易所標準倉單的融資支援 10

  解決方案三:基於電子商務平臺的融資支援 11

  解決方案三:基於指數衍生品的風險管理工具 12

  解決方案三:基於自貿區政策紅利的大宗商品金融支援 15

  

  

  卷首語:

  隨著國內經濟結構轉型和産業結構調整,我國成為主要大宗商品的最大消費國。為推進建立我國健康、穩定、有序的大宗商品市場環境,發揮銀行專業優勢支援構建“期貨與現貨互動、場內與場外互通、線上與線下互應、境內與境外互聯”的多層次商品市場體系,浦發銀行致力於為大宗商品産業鏈客戶提供細緻週到的全方位服務。

  作為業內首家以大宗商品産業客戶群為服務目標,發佈綜合金融服務方案的銀行,我們希望為您量身打造個性化的金融解決方案。從交易的每個細微環節入手,如:支付轉賬的安全實現、融資款項的靈活獲取、風險管理的有效實施等,浦發銀行向您提供專屬、專業、專注的金融新體驗。

  以我專業,成您大業——憑藉浦發銀行專業的金融服務,幫助您實現大宗商品領域的宏大事業!

  

  多層次交易市場全覆蓋

  金融服務涉及的市場包括大宗商品境內現貨交易市場、境內期貨交易所、境內場外掉期市場、境外場外交易市場等,對大宗商品交易市場實現全覆蓋。

  産業供應鏈客戶全覆蓋

  針對大宗商品整個産業鏈客戶,包括大宗商品的生産商、採購商、貿易商,以及大宗商品交易市場等,提供差異化金融服務。

  多樣化銀行服務全覆蓋

  針對大宗商品客戶群提供全方位服務,包括:高效的交易資金結算和清算、便利的貿易融資服務、專業的套期保值工具等。

  多渠道風險管理全覆蓋

  發揮金融機構風險管理專業優勢,通過期貨、掉期、遠期、期權等金融衍生品交易模式,提供大宗商品套期保值服務,使客戶更好地專注于主營業務。

  

  解決方案一:靈活便利的交易資金結算清算方案

  浦發銀行為客戶提供高效的結算、清算服務,提供第三方存管、銀商轉賬、一站式託管等多種模式。同時,通過電子化技術手段,實現賬戶管理、線上開戶認證、網銀預約開戶、電子簽約、跨行簽約出入金等功能。

  

  第三方存管模式

  交易資金第三方存管服務是通過我行資金存管系統中的第三方存管功能,利用銀行的公信力、創新的産品為大宗商品市場及參與市場的投資者提供的快捷、安全的資金存管、出入金、清算對賬及相關查詢服務。

  

  

  浦發銀行第三方存管專業優勢

  1、穩固基礎功能,首創跨行轉賬出入金功能:支援券商存管業務合併、拆分功能,融資融券信用資金第三方存管、預約開戶、網上簽約等基礎功能;創新推出的跨行簽約出入金功能,實現“一點接入全國通用”。

  2、政策研判能力強,研究落實效率高:先行提出“一家主存管銀行,多家合作銀行”的存管理念,證監會第三方存管制度體系建設的開拓者。

  3、系統的處理能力強,産品擴展靈活高:系統相容證券、融資融券、大宗商品市場、備付金存管等業務,後續參數配置靈活。

  4、豐富服務經驗,完善應急處理機制:首家實現大宗商品期貨、現貨、場外交易市場全覆蓋銀行,提供完善的應急處理機制和方案。

  

  銀商轉賬

  浦發銀行銀商轉賬服務是通過在交易所繫統和浦發銀行系統間建立系統對接,同時支援他行客戶簽約,接入浦發銀行即可實現交易市場所有會員的出入金(其中浦發銀行客戶出入金實時到賬,他行客戶出入金2小時到賬)。

  浦發銀行銀商轉賬專業優勢

  1、快捷:提供一站式出入金簽約,支援多渠道轉賬交易,實現便利的對賬查詢。

  2、安全:浦發銀行銀商轉賬系統支援各種標準介面和多種通訊模式,系統間專線直聯,確保交易快捷、安全、穩定。

  3、完善:浦發銀行提供完備的業務應急處置方案,可保障銀商轉賬日常業務的安全穩定運作。

  

  單點接入的多銀行一站式託管模式

  引入第三方支付公司作為我行單點接入多銀行資金結算清算方案的專用出入金渠道,為客戶提供一站式多銀行出入金服務,並託管交易市場客戶全部交易資金。

    

  

  浦發銀行多銀行一站式託管專業優勢

  1、為交易市場帶來三大好處:

  (1)只需與浦發銀行對接,即可實現絕大部分客戶準24小時出入金,系統的搭建更為簡便,費用更加低廉;

  (2)資金大集中,交易市場資金管理的人員投入和管理成本小;

  (3)交易市場的獨立性和資金得到更好的保護。

  2、為交易市場會員帶來三大好處:

  (1)T+0甚至實時的出入金服務。

  (2)入場交易的資金全部由銀行託管,安全性高。

  (3)無需指定銀行賬戶,無跨行資金劃撥的成本,大大節省了時間和資金成本。

  

  浦發特色:自貿區跨境結算清算

  根據《自貿區大宗商品現貨市場交易管理暫行規定》,針對自貿區內交易市場浦發銀行提供兩種交易資金清算結算模式:“銀行清算”模式和“第三方機構清算”模式,並支援個性化功能擴展。

  

  1、浦發銀行“銀行清算”模式及其優勢

  銀行清算模式是指根據自貿區大宗商品交易市場管理辦法的交易、託管、清算和倉儲“四分開原則”,浦發銀行作為獨立的第三方為交易市場進行交易資金的結算並據此繕制清算指令。

  

  

  業務模式優勢:

  -為海外會員開立本外幣的離岸賬戶(OSA外幣離岸賬戶、NRA人民幣離岸賬戶或FT賬戶)用於辦理出入金和交易資金存管,實現出入金的實時到賬。

  -支援跨境交易和清算,提高交易效率。

  -支援交易市場多幣種出入金,通過自動結售匯系統支援會員單位多幣種交易資金結售匯,最大限度地為會員提供交易結算便利。

  

  2、浦發銀行“第三方清算”模式及其優勢

  第三方清算模式是指根據自貿區大宗商品交易市場管理辦法的交易、託管、清算和倉儲“四分開原則”,由一家專業清算機構作為獨立的第三方為交易市場及投資者進行交易資金清算。投資者資金獨立於交易市場賬戶體系之外,由清算機構在合作銀行開立專用賬戶,用於日終清算過渡。第三方清算機構通過與交易市場、各家銀行的系統對接傳遞交易資訊,並配合交易市場和投資者管控資金風險,促進市場良性發展。

  業務模式優勢:

  -在清算機構系統支援的前提下,浦發銀行同樣可以實現境外會員實時出入金,支援跨境交易清算和多幣種出入金的三大優勢。

  -浦發銀行擁有豐富的與相關清算機構的合作經驗,將積極配合交易市場,推進與清算機構的系統對接、資金劃轉等相關工作。

  -“四分開原則”,資金完全由第三方清算機構和銀行管理,交易資訊也由第三方清算機構保存和監督,能夠最大程度的保障資金安全。

  

  解決方案二:基於擬購商品未來貨權的融資支援

  廠商銀

  基於賣方客戶的資信實力和履約能力,通過引入第三方監管機構,以控制買方客戶向賣方客戶購買的有關商品的未來貨權為手段,為買方客戶提供表內外融資用於支付賣方客戶貨款的業務模式。

  

  

  

  浦發銀行廠商銀專業優勢

  - 為下游客戶提供融資支援,幫助核心賣方擴大銷售

  - 為核心賣方提供應收賬款資金池業務、票據貼現等增值服務

  - 穩定供應鏈關係,提升供應鏈整體競爭力

  

  未來貨權質押開證

  買方作為進口商以其未來進口貨物及相關權利讓渡給我行,並交付至我行指定或認可的物流監管企業進行監管為開證授信提供質押擔保,而向我行申請的進口開證業務。

    

  

  浦發銀行未來貨權質押開證專業優勢

  - 為缺乏擔保的進口貿易商提供融資渠道;

  - 根據進口商的資金情況,合理安排融資期限;

  - 引入專業第三方監管機構,為企業提供存貨管理。

  

  解決方案三:基於客戶現有庫存的融資支援

  動産融資

  客戶將自有的動産(包括外購商品、庫存原材料、庫存産品等)質押給我行我行通過對質押物實施佔有或監管而發放的一種短期流動資金授信業務(包括直接貸款、開立銀行承兌匯票、商業承兌匯票保貼、開立信用證等業務),用於滿足客戶流動資金需求。

  

  

  

  浦發銀行動産融資專業優勢

  - 盤活企業動産,拓寬企業資金融通渠道

  - 引入第三方監管機構,為企業提供存貨管理

  - 融資品種靈活多樣,可用流貸、銀承、國內信用證及國際貿易融資等各類産品

  - 對於已開展套期保值的標準倉單的質押率可以酌情提高質押率。

  

  解決方案四:基於期貨交易所標準倉單的融資支援

  套期保值結合標準倉單質押模式

  套保結合標準倉單質押授信業務指客戶以其合法持有的標準倉單質押予浦發銀行,並在指定的期貨公司或期貨公司下屬風險管理子公司建立與質押的標準倉單項下貨物數量相等、品質相同的賣出套保頭寸後,向浦發銀行申請的短期融資服務。

  

  

  浦發銀行套期保值結合標準倉單質押模式專業優勢:

  -還款來源靈活化。根據客戶資金管理的需求,提供靈活的還款方式。客戶既可以其自有資金還款,也可以質押倉單處置所得資金還款。

  -操作流程便利化。客戶將持有的標準倉單完成質押手續後,銀行無需再對倉單項下的貨物進行現場核庫,提高了服務效率。

  - 融資方式多樣化:可使用流貸、銀承、國內信用證及國際貿易融資等各類産品。

  - 質押率高達90%,對現貨價格下跌沒有硬性補倉或追保要求,有利於企業在融資期間的資金管理。

  

  解決方案五:基於電子商務平臺的融資支援

  B2B線上融資服務

  我行在與大宗商品交易平臺對接基礎上,在落實或滿足我行授予B2B電子商務融資授信額度所要求的條件後,客戶可以直接在網銀或交易平臺的網站上,實現融資業務的提款申請、提款審核、提款發放、價格盯市、平倉處理和和自主還款等操作的業務模式。

  

  

  

  浦發銀行B2B線上融資服務專業優勢

  - 幫助大宗商品交易市場向其客戶提供增值服務;

  - 通過電子平臺,實現資金流、資訊流、物流的統一,促進資訊共用;

  - 實現網上提款申請,優化資金使用效率;

  - 迴圈流動資金貸款,最高授信額度項下迴圈使用;

  

  解決方案六:基於指數衍生品的風險管理工具

  航運及大宗商品指數衍生品場外交易

  由上海清算所提供基於一系列標準化合約標的、並通過指數進行現金交割的場外掉期交易産品,包括人民幣遠期運費協議(FFA)、人民幣鐵礦石掉期(CIS)、人民幣動力煤掉期(CSS)等。

  

  

産品種類

人民幣遠期運費協議

人民幣鐵礦石掉期

人民幣動力煤掉期

協議名稱

1、海岬型船平均期租遠期運費協議

2、巴拿馬型船平均期租遠期運費協議

3、超靈便型船平均期租遠期運費協議

鐵礦石(62%品位)掉期協議

動力煤(5500K)掉期協議

産品簡稱

1 CTC_FFA

2 PTC_FFA

3 STC_FFA

CIS

CSS

協議規模

1天期租運費

100濕噸

200

報價單位

元人民幣/

元人民幣/濕噸

元人民幣/

最低價格波幅

0.01元人民幣

0.01元人民幣/濕噸

0.01元人民幣/

協議數量

Y

Y

Y

協議期限

1、當月起連續五個月度的月度協議

2、下季度起連續四個季度的季度協議

3、下年度起連續兩年的年度協議

注:協議存續期內,每月進行結算。

1、當月起連續六個月度的月度協議

2、下季度起連續四個季度的季度協議

3、下年度起連續兩年的年度協議

注:協議存續期內,每月進行結算。

1、當月起連續六個月度的月度協議

2、下季度起連續四個季度的季度協議

3、下年度起連續兩年的年度協議

注:協議存續期內,每月進行結算。

成交數據接收時間

工作日:10:3018:00

 

工作日:10:3018:00

 

工作日:10:3018:00

 

最後交易日

月度協議最後交易日為當月最後一個工作日;季度協議最後交易日為上一季度最後一個工作日;年度協議最後交易日為上一年度最後一個工作日。

月度協議最後交易日為當月最後一個工作日;季度協議最後交易日為上一季度最後一個工作日;年度協議最後交易日為上一年度最後一個工作日。

月度協議最後交易日為當月的最後一個指數發佈日;季度協議最後交易日為上一季度最後一個指數發佈日;年度協議最後交易日為上一年度最後一個指數發佈日。

最終結算日

協議存續期內每月最後交易日的下一個中國工作日

協議存續期內每月最後交易日的下一個工作日

協議存續期內每月最後交易日的下一個工作日

遠期價格

波交所每日遠期運費指數與當日中國人民銀行授權中國外匯交易中心公佈的人民幣對美元中間價(下同)的乘積

根據上海清算所發佈的遠期價格確定

根據上海清算所發佈的遠期價格確定

最終結算價格

當月波交所每日現貨運費指數與當日人民幣對美元中間價乘積的算術平均值。計算結果精確至小數點後2位。

 

最終結算價格=

 

其中,N=協議存續期內,當月波交所現貨運費指數發佈的天數

根據當月下述鐵礦石現貨價格指數的算術平均值計算最終結算價格。計算結果精確至小數點後2位。

1、北京中聯鋼電子商務有限公司發佈的中聯鋼CSI鐵礦石62進口粉礦現貨價格指數;

2、北京國際礦業權交易所有限公司發佈的北京國際礦業權交易所鐵礦石現貨交易基準價(62%);

3、上海鋼聯電子商務股份有限公司發佈的Mysteel進口礦港口62澳粉現貨價格指數。

根據當月環渤海動力煤價格指數(5500K)的算術平均值計算最終結算價格,精確至小數點後2位。

  

  

  浦發銀行航運及大宗商品指數衍生品場外交易專業優勢:

  -首家綜合清算會員,提供全産品代理清算服務,一次簽約就可開通所有産品

  - “中央對手方清算”,規避交易對手違約風險

  - 現金指數結算,無實物交割風險

  - 完善的網銀客戶端查詢功能,提供交易行情、持倉情況、出入金等一站式服務

  - 個性化保證金設置,提高客戶資金使用效率

  - 24小時盯市,有效的保證金管理及通知機制,幫助客戶及時做出頭寸安排;

  - 專業的服務團隊,為客戶提供業務培訓及套期保值融資方案設計。

  

  代客大宗商品衍生交易業務

  我行為滿足客戶需求提供的代客大宗商品衍生交易,具體包括商品遠期和商品期權。

  工具類型:客戶參與代客大宗商品衍生交易業務可使用的金融衍生工具包括:遠期、歐式期權等及其簡單的組合。其中,遠期交易和期權交易均可提前平倉,遠期交易還可展期。目前,涉及的大宗商品衍生交易交割方式均為現金差額交割,方便快捷,不必實物交割。到期日可根據客戶需要進行自由定制,也可針對月均價進行套期保值交易。

  適用産品:大類主要包括有色金屬及礦産、能源、農産品等。具體的交易品種包括但不限于布倫特原油、WTI原油、迪拜原油、燃料油、航空燃油、煤炭、銅、鋁、鉛、鋅、錫、鎳、鐵礦石、大豆、玉米、棕櫚油、糖、橡膠、棉花等品種。

  

  

  

  浦發銀行代客大宗商品衍生交易業務專業優勢:

  - 非標準化産品,由客戶自由決定合約規格;

  - 向優質客戶提供授信支援,減輕客戶資金壓力;

  - 採取美元報價和人民幣報價多種報價形式;

  - 對大宗商品融資業務的風險緩釋,規避押品、標準倉單或未來貨權價值下跌的風險,為客戶提供便利和實惠。

  - 多樣的套期保值工具選擇,為生産、加工、採購、銷售大宗商品的企業客戶提供個性化套期保值方案,以規避價格風險,提升企業穩健運營水準。

  

  解決方案七:基於自貿區政策紅利的大宗商品金融支援

  隨著上海自貿區各項政策的逐步明晰,我行將依託在大宗商品領域豐富的實踐經驗,聯合包括上海清算所在內的相關各方,提供自貿區相關的大宗商品金融支援,包括:自貿區大宗商品現貨平臺綜合金融服務、基於大宗商品指數衍生品的場外交易,幫助自貿區客戶打通境內外渠道,實現大宗商品價格套利,支援自貿區客戶規避價格波動風險。

  

  我行優勢

  - 在境內大宗商品現貨市場和場外市場有豐富的實踐經驗和成熟的系統支援;

  - 作為全國擁有離岸業務牌照的四家銀行之一,已經積累了眾多的離岸客戶基礎;

  - 多渠道、多維度的跨境、跨市場操作,向客戶提供更加有效的價格避險工具。