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産品功能分類

  1、賬戶管理

  1)簽約賬戶管理

  我行對銀企直連操作賬戶進行簽約控制,在簽約範圍內的賬戶所申請的查詢或轉賬等交易我行的系統才可受理。

  同時,銀企直連管理單位除了能操作本單位項下的簽約賬戶之外,還可以通過銀企直連成員單位簽訂我行《參加銀企直連渠道協議書》授權銀企直連管理單位對成員單位簽約賬戶進行操作,包括基本查詢、轉賬支付等,方便管理單位對其所有成員單位進行集中管理。

  2)賬戶付款限制

  在簽約賬戶範圍內對於賬戶的交易許可權進行限制,根據賬戶是否有可對外支付許可權或只有查詢許可權進行相應的交易申請控制。對於可對外支付的簽約賬號,可申請增加對於單筆支付限額的控制,超過此限額的支付申請系統將不予受理。另外,我行銀企直連系統還支援受限賬戶支付,無論是收款賬戶範圍內支付還是收款賬戶範圍外支付。

  2、各類數據查詢

  1)賬戶餘額查詢

  查詢已簽約賬戶範圍內某個或多個賬戶的即時賬戶餘額

  2)交易明細查詢

  查詢已簽約賬戶範圍內某個賬戶指定時間間隔內的交易明細發生情況,交易明細查詢內容和紙制對帳單內容相符。支援6個月內的歷史數據,但考慮到通訊技術方面原因,每次查詢的時間區間只允許跨度為一個月。

  3)支付申請資訊查詢

  查詢客戶提交的銀企直連支付申請的交易資訊。可依據提交支付申請時銀行返回的提交編號進行查詢,銀行返回該支付申請的相關資訊包括交易時間、交易金額、處理狀態等詳細資訊。

  4)貸款資訊查詢

  查詢客戶在我行的貸款資訊和貸款明細 ,資訊包括貸款借據號、貸款餘額、貸款性質、貸款日期、貸款利率等資訊。

  5)保證金餘額查詢

  查詢客戶在我行開立的所有保證金賬戶資訊,資訊包括保證金賬號、保證金賬戶餘額、存期、起息等資訊。

  3、支付業務

  1)單筆支付

  企業通過銀企直連單筆向我行提交轉賬申請,必須滿足以下條件:付款賬戶必須在簽約賬戶範圍內,且為允許對外付款,並在單筆限額控制範圍內。

  銀行受理後産生支付申請編號返回企業系統,表明銀行受理成功。對於收、付款賬號都在我行系統內的轉賬實時完成雙方的賬務處理,而對於跨行的轉賬支付,根據同城、異地及匯路等各類情況進行相應的劃付及扣款處理。企業還可以通過單筆支付速選功能,直接輸入收款的現代支付號完成跨行快速匯款。

  企業提交的支付申請以其財務系統産生的支付憑證號作為唯一標識,銀行對於支付憑證號相同的支付申請視為同一筆交易,每個支付憑證號只允許成功提交一次。

  2)批量支付

  系統接受指定格式的批量轉賬文件,此文件為單筆轉賬支付的多條記錄。我行系統對此文件核對總筆數和總金額,受理後對該批量支付申請産生支付申請編號返回給企業系統。其中每筆的支付處理同單筆支付申請。

  3)支付撤銷

  對指定支付申請編號和序號的支付申請在我行系統尚未處理完成前(即跨行支付業務尚未扣賬處理前)可進行撤銷處理。

  4)預約支付

  企業提交單筆和批量支付申請時可以指定扣款日期,扣款日期大於系統日期的申請視為預約申請。預約申請將與指定扣款日期進行處理。

  5)代發業務

  企業可按照我行指定代發文件格式製作代發文件通過銀企直連系統代發介面,完成代發業務操作。銀企直連代發業務功能還提供個人賬戶預校驗功能,方便企業進行收款賬戶的校驗工作。

  6)代理支付

  銀企直連代理支付功能可以提供給財務公司實現轉賬支付後在銀行出具給財務公司的付款回單上,顯示付款賬號是實際扣款賬號(即財務公司賬戶),付款單位名稱是財務公司,但在回單備註中依次註明內部賬號、附言資訊以及成員公司賬戶名稱,同時標明“財務公司代理成員單位付款”;在銀行出具給收款人(包括本行系統內轉賬和跨行轉賬)的收款回單上提供付款賬號、付款賬號名稱及附言資訊。其中付款賬號是財務公司賬戶,付款賬號名稱是被代理成員公司名稱,備註欄除附言資訊外還須標明“財務公司代理成員單位付款”。

  在使用該功能之前,財務公司需與我行簽訂相關協議。

  4、集團服務

  1)集團設置管理

  查詢已簽約的集團內各母子公司的客戶號、賬戶等客戶在我行所建立的集團關係狀況,也可以查詢集團賬戶間設置的各類約定規則。

  2)集團各類賬戶資訊查詢

  查詢已簽約範圍內集團各類賬戶的資産匯總資訊、負債匯總資訊、資産當日明細資訊、負債當日明細資訊、可用餘額、歷史餘額等。

  3)集團內部調撥

  可進行集團內部的實時資金調撥交易,調撥的頭寸將記入集團賬戶管理約定規則的上收或下撥額度內,調撥的收付賬號也必須在銀企直聯簽約賬號範圍內。

  4)集團調撥資訊查詢

  查詢按客戶設定規則所進行的集團賬戶間實時上收/補足、批量上收/補足或客戶單筆提交的集團內資金調撥交易的資訊,包括交易時間、交易金額、處理狀態等詳細資訊。

  5)統管資金池業務

  查詢統管資金池一級賬戶查詢自身及下屬的二級賬戶的相關資訊,包括一級賬戶凈額、餘額、法人透支額度、二級賬戶透支額度、二級賬戶金額等資訊。還可查詢該交易用於供統管資金池一級賬戶查詢該賬戶的全部交易明細、統管資金池交易明細及非統管資金池交易明細。

  5、賬戶通知業務

  1)及時語-動戶通知

  對簽約範圍內賬戶的收款開通實時通知。一旦賬戶變動按指定格式報文發送至企業系統,以便企業及時掌握賬戶變動情況和餘額。

  2)電子對帳單

  簽約賬戶可以使用我行的電子對賬資訊産品,按其所需指定相關電子對帳文件。銀行在産生資訊文件後可由企業財務系統通過銀企直連平臺自行下載並導入到財務系統中。

  6、理財業務

  1)通知存款

  查詢簽約賬戶在我行開立的通知存款情況包含利多多通知存款A方案資訊。並可進行簽約賬戶的活期轉通知存款、通知存款的通知、支取、取消操作。

  取得單位通知存款證實書的網上活期存款轉存的通知存款,不能再通過銀企直連辦理通知存款轉活期存款,只能到浦發開戶網點辦理相關支取手續。

  2)定期存款

  查詢簽約賬戶在我行開立的定期存款資訊。並可進行簽約賬戶的活期轉定期存款、定期轉活期存款操作。

  取得單位定期存款證實書的網上活期存款轉存的定期存款,不能再通過網上銀行辦理定期存款轉活期存款,只能到浦發開戶網點辦理相關支取手續。

  3)利多多理財

  簽約客戶通過銀企直連可查詢在我行開立的利多多通知存款A方案和利多多通知存款B方案的資訊,並可進行簽約賬戶的活期轉利多多通知存款A方案、利多多通知存款A方案轉活期存款操作。

  目前利多多通知存款只支援人民幣賬戶的操作。

  7、約定文件下載

  根據雙方的業務需求可約定下載各類資料檔案,包括:交易明細資訊、銀行承兌匯票資訊、銀行匯票資訊、銀行本票資訊、貼現業務資訊等。

  8、電子商業匯票

  提供出票申請、貼現申請、質押申請、票據簽收、提示承兌、提示收票、撤票、提示付款、背書轉讓、保證申請、保證確認、追索通知、追索同意清償、票據查驗、票據查詢、業務申請查詢服務,為客戶提供方便、高效的支付及融資工具,簡化客戶的操作手續和操作環節,降低票據業務風險,縮短交易的在途時間,協助客戶提升效率。

  1)電子商業匯票查詢

  票據業務查詢(可操作票據查詢)、票面基本資訊查詢、票面詳細資訊查詢、票面流轉資訊查詢、代簽收查詢、業務流水查詢、批次交易查詢、批次明細查詢。

  2)電子商業匯票交易

  批量交易、出票申請、提示承兌、提示收票、撤票申請、簽收、通用簽收報文(批量方式)、通用撤銷交易、貼現申請、提示付款、背書、保證申請、追索通知、追索同意清償、照票申請、照票詳細資訊查詢、質押申請。